CRIPTOMONEDAS COMO INSTRUMENTO FINANCIERO

La tecnología blockchain ha entrado en una etapa de desarrollo indicando que en los próximos dos o tres años podemos esperar ser testigos de los ensayos de productos a escala comercial basados ​​en ella. Por lo tanto, se espera que la adopción generalizada de la cadena de bloques dependa del marco regulatorio y legal, del interés y las iniciativas de las organizaciones gubernamentales y de servicios financieros, así como de las nuevas empresas que estén dispuestas a desarrollar soluciones empresariales basadas en esta tecnología.

El panorama regulatorio y legal de la criptomoneda está cambiando constantemente ya que la industria es nueva e influenciada por el entorno regulador inestable. Hasta ahora, Estados Unidos, la UE y, más recientemente, China, Japón y Rusia muestran pasos claros hacia la implementación de un marco legal que se espera que influya en el uso y el intercambio de la criptomoneda. Hasta el momento, el enfoque principal de las organizaciones gubernamentales y de los bancos centrales es claramente el diseño de normas que requieren sistemas de cumplimiento que garanticen la transparencia y seguridad de las transacciones. Esto es evidente a partir de los cambios legales y regulatorios más recientes en los principales mercados de la criptomoneda.

El marco jurídico y reglamentario de la UE se centra en impedir el uso de criptomoneda para financiar actividades terroristas. Por lo tanto, el “Plan de Acción para el Fortalecimiento de la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo” propuesto por la Comisión Europea en julio de 2016 estableció un conjunto de normas estrictas sobre la regulación de la criptomoneda dentro de un marco ampliado de la directiva AML de la UE.

Al reconocer que el comercio de divisas digitales es una transferencia de dinero electrónico, el Gobierno de los Estados Unidos requiere que las criptodivisas sigan las leyes anti-lavado de dinero impuestas por las organizaciones encargadas de hacer cumplir las políticas y reglamentos de las compañías financieras que operan dentro de EE.UU. El Departamento del Tesoro y la FinCEN (Red de Control de Crímenes Financieros).

Primero Japón y luego Rusia han cambiado recientemente su regulación local para reconocer las criptomonedas como un instrumento financiero.

El proyecto de ley japonés reconoció las criptomonedas como “propiedad de valor”, un medio de pago, comercio e intercambio. El proyecto de ley distingue entre monedas digitales como OneCoin y dinero “electrónico”. Al definir las criptomonedas como mercancía, las convierte en sujetos de varios impuestos -un tema que los reguladores han discutido en muchos países y posiblemente un vistazo de cómo las criptoconversiones se percibirán en muchos más países en un futuro cercano.

Contrariamente, el banco central chino aplicó estrictas directrices sobre los intercambios de criptomonedas y suspendió los retiros, solicitando un sistema de cumplimiento actualizado con procesos estrictos de KYC y AML. A medida que los reguladores del país siguen actualizando sus políticas para evitar que las personas eviten los controles de capital y restrinjan la salida de capital, los informes de los medios sugieren que los nuevos requisitos que se deben instalar recopilen información de los usuarios e informen a las autoridades sobre cualquier actividad comercial sospechosa.

En un sorprendente contraste con sus anteriores regulaciones de criptomonedas, Rusia cambió su marco legal anterior y aplicó regulaciones, acercándose a la aceptación de las monedas digitales como un instrumento financiero legítimo a principios de abril de este año.

En una entrevista con Bloomberg, el viceministro ruso de Finanzas Alexey Moiseev dijo que las autoridades tienen la intención de reconocer las criptomonedas en 2018, pero también señaló la necesidad de normas contra las transferencias ilegales y el lavado de dinero. También hizo hincapié en la necesidad de transparencia (es decir, conocer las identidades de las personas que hacen las transferencias), especialmente la necesidad de que las personas en la red conozcan la identidad de las personas que hacen las transferencias.

Leer más: Rusia cae en … (Bloomberg, publicado el 11 de abril de 2017)

La dinámica de las regulaciones de las criptomonedas sugiere que las criptomonedas tienen el potencial de ser aceptadas como instrumentos financieros en muchas más ubicaciones si los proveedores buscan asegurarse de que tienen procesos de cumplimiento y transparencia que impiden a los usuarios usar criptomonedas para actividades dudosas. Esto también significa que los países que acepten las criptomonedas como instrumento financiero disfrutarán de mayores volúmenes de comercio.

Fuente: OneCoin News

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